永清农商银行成功拦截涉诈资金4万元

2025-02-24 10:58:08 来源：中国消费商网作者：Admin 分享：

近日，永清农商银行建设道支行堵截一起柜面取现涉诈资金风险案件，成功拦截涉诈资金4万元。

事发当天，客户胡某前往该支行窗口办理现金取款业务，金额为39000元，由于近期电诈涉案频发，该行工作人员出于职业敏感及为保障客户资金安全角度出发，接待该客户后第一时间询问取款用途并查询账户余额及账户交易流水，账户余额为40000元，交易对手为南方某省，单笔来账40000元，且账户半年内除结息及粮补发放外无其他交易，在与客户沟通过程中发现该客户说辞含糊不清，眼神闪烁不定，这一系列反常举动，与近期频繁出现的异地柜面取现涉诈资金的特征高度吻合，立即引起工作人员的高度重视，初步判断客户疑似有为他人过渡资金参与洗钱的嫌疑，并告知该客户账户交易存在异常。立即与总行拓展部针对此笔业务进行沟通并将该账户加入可疑账户，几天后被告知该账户已涉案被公安部门进行冻结。

长期以来，永清农商银行始终将反电诈、反洗钱工作视为重中之重，通过不断加强宣传培训，提升全员业务素质和警觉性，不断提升应急响应能力，构建一道坚固的金融安全防线，全力守护人民群众“钱袋子”。

“识别+劝阻”，账户管理当警惕。一方面，通过联网核查、实名认证、人脸识别等手段，确保个人账户实名制，对开户、开通手机银行和网银客户进行用途问询，做出账户不得出租出借、不向陌生人汇款转账等风险提示。另一方面，对长期不使用的银行账户、一人多户（卡）账户进行排查和清理，一一和客户打电话核对信息，完善账户信息查询，冻结，止付等紧急联系操作，守护群众财产安全。

“人防+技防”，联防联控筑堤坝。一是加强账户监测，对异常账户采取暂停非柜面渠道交易、止付账户、调整网银交易限额等措施紧急处置。二是持续开展柜面员工反电信网络诈骗知识培训，提升反诈能力，增强风险防控意识。

“线下+线上”，反诈宣传显实效。一是采取营业大厅摆放海报、播放反诈视频，进乡村、进社区、进校园发放反诈宣传手册，详细讲述出租、出借、出卖银行卡等行为的严重危害。二是通过体验“国家反诈中心APP”等方式给群众带来“沉浸式”反诈宣传体验，进一步扩大了反诈知识“宣传面”。永清农商银行作者：张明建、尚帅文