今年以来，广平联社锚定监管合规导向，稳妥有序开展客户尽职调查新旧规则衔接转换工作，持续夯实反洗钱工作根基，在坚守风险底线的同时，不断提升金融服务质效。
客户尽职调查是防范金融风险、筑牢反洗钱防线的基础性关键工作。该联社坚持合规与服务并重，立足自身业务实际，围绕制度修订、流程优化、系统赋能、客户风险分类管理等关键维度，全面落实差异化尽职调查工作要求，转变工作思路，破除 “重形式、轻实质” 的传统工作模式，着力推动反洗钱工作由形式合规向实质合规深度迈进。
一是持续完善内部制度体系，对照新规完成制度文件修订完善，细化不同风险等级客户履职标准，梳理各类高频业务场景尽职调查工作重点，更新工作逻辑，构建适配业务发展的尽职调查工作框架，统筹做好系统功能运用与人工履职互补，保障尽职调查各项要求落地执行。
二是精准区分客户风险等级，积极做好低风险客群简化尽职调查实践。聚焦辖区普通农户、经营稳健的小微个体工商户等本土客群，在风险可控基础上落实简化履职举措，借助数字化核验手段，精简不必要资料采集，切实减轻客户办事负担，实现风险防控与便民服务双向兼顾。
三是扎实推进存量客户风险重分类工作，对存量个人、对公客户全面开展风险重评估，动态更新客户风险等级，持续稳步推进存量客户梳理整改，循序渐进补齐档案管理、风险等级调整等相关工作，久久为功夯实客户风险管控基础。
下一步，广平联社将持续对标监管新规要求，统筹平衡风险防控与便民服务，不断提升反洗钱实质合规水平，切实守护辖区金融秩序稳定，为地方实体经济高质量发展提供安全稳健的金融保障。文章来源：广平联社 作者：杨平平
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