11月11日,由中国经营报(博客,微博)主办的2021卓越竞争力金融峰会举行,峰会以“融智·向共富”为主题,邀请业内专家学者、金融机构以及金融科技公司领军人物,围绕中国现阶段金融市场格局、大资管时代下理财转型之路、科技赋能财富管理方式变革等金融理财话题展开讨论。尔湾科技联合创始人白柏,四川天府银行董事会秘书、副行长简颋,重庆富民银行副行长钟子明,宁银理财首席权益投资官王俊等嘉宾受邀参加,并就“科技赋能财富管理方式变革”主题分享独到见解。
当前,数字技术在飞速发展,各行各业数字化加速转型,财富管理领域也不例外。金融科技的发展,让财富管理的门槛不断降低,越来越多的中小投资者加入投资理财大军。据证监会公布的数据显示,我国资本市场的个人投资者中,中小投资者占比为97%。此外,财富管理的目标人群年轻化趋势越来越明显,《一线城市Z世代投资者行为调研报告》显示,18-20岁人群中,有一半以上的人已经开始接触投资理财。对此,白柏表示,在数字技术的渗透下,大量年轻人的涌入,正在加速金融教育的数字化转型。
当前,财富管理向以权益为基础的投资管理转变已经进入深水区,2020年发布的《财富管理数字化转型现状与趋势洞察》指出,财富管理数字化转型已历经四个阶段,目前已进入数据驱动的精细化运营阶段,在这个转型过程中,金融科技发挥了重要作用。
谈及数字化过程中的难点时,四川天府银行董事会秘书、副行长简颋表示,数字化转型虽然投入大,困难多,但对银行业务确实有正面影响。重庆富民银行副行长钟子明认同这一观点,并指出兼具业务能力与金融技术的复合型人才稀缺是数字化转型中的突出困难。对此,宁银理财首席权益投资官王俊建议,加快业务人才与技术人才的融合,应当作为银行数字化转型中的重点工作。
在白柏看来,数字化是一个比较漫长的过程,投入之后是需要长期的积累才能看到成效,在拥抱数字化过程中,应坚持技术创新这个核心关键点。尔湾科技旗下的启牛学堂,可以说既是当前国人财商意识觉醒的背景下,国人学习理财知识的刚需的产物,也是科技加持之下的受益者。如何依靠科技的力量,让专业的金融知识走到大众身边,提高用户的学习效率,打造良好的线上学习体验是启牛学堂一直以来关注的焦点。
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